Fraudă cu utilizare abuzivă a identității ANAF și instituții bancare

Poliția Română a transmis că au fost înregistrate cazuri în care persoane necunoscute se folosesc de identitatea ANAF și a unor instituții bancare pentru a induce în eroare cetățenii și reprezentanții mediului de afaceri. Victimele sunt în principal administratorii societăților comerciale, persoanele împuternicite să gestioneze conturile bancare ale firmelor și contribuabilii persoane fizice.

Modul de operare al fraudatorilor

Frauda urmează un scenariu în care victimele primesc apeluri telefonice de la persoane ce se prezintă drept inspectori ANAF. Acestea anunță că au de primit rambursări de TVA sau sume provenite din diferențe fiscale în conturile contribuabililor. În aceste situații, se solicită informații despre banca la care sunt deschise conturile, datele persoanei responsabile și numărul de telefon al administratorului.

Poliția precizează că victimele pot primi și emailuri care imită identitatea vizuală a ANAF, conținând informații aparent oficiale despre rambursări fiscale.

Procedura frauduloasă și manipularea victimelor

După apelul inițial, o persoană pretinde că reprezintă banca și necesită efectuarea unor proceduri pentru validarea rambursării anunțate anterior. În această etapă, victimei i se cere accesarea unui link, autentificarea în aplicația de internet banking și introducerea de date personale sau financiare. Totodată, i se solicită autorizarea unor operațiuni bancare sub pretextul verificării contului.

Autorii folosesc un limbaj tehnic și explicații aparent legitime pentru a câștiga încrederea victimei. Se indică faptul că fondurile trebuie transferate temporar într-un “cont colector” pentru a fi restituit împreună cu suma de rambursare. În realitate, acest cont este controlat de către fraudatori, iar fondurile transferate sunt direcționate rapid către alte conturi, fiind dificil de recuperat ulterior.

Tehnici de înșelăciune și pagube raportate

Linkurile trimise conduc frecvent către pagini web frauduloase, imitate platforme bancare sau pagina oficială a instituțiilor publice. Victima este forțată să introducă codul numeric personal, număr de telefon, adresa de e-mail, datele de autentificare sau de card, chiar și coduri primite prin SMS, pentru a permite hackerilor accesul la conturi și efectuarea de operațiuni neautorizate.

În ultimele luni au fost semnalate mai multe cazuri în care administratorii de firme au suferit prejudicii financiare importante. Un administrator a fost păgubit cu aproximativ 400.000 de lei, iar doi alții au pierdut circa 86.000 și, respectiv, 119.950 de lei.

Recomandări pentru prevenție și siguranță

Poliția îi sfătuiește pe cetățeni să manifeste prudență în cazul contactărilor telefonice în care li se comunică că au de primit bani de la ANAF. Nu trebuie furnizate informații bancare sau personale prin telefon sau pe site-uri necunoscute, iar linkurile suspecte trebuie evitate.

Se recomandă să nu se introducă date sensibile precum codul PIN, parole sau datele cardului bancar pe pagini necunoscute, și să se evite accesarea linkurilor primite prin email, SMS sau aplicații de mesagerie.

Măsuri de securitate și sfaturi suplimentare

Cetățenii trebuie să păstreze actualizate sistemele de operare și aplicațiile, să folosească soluții antivirus și autentificare în doi pași pentru conturi importante. În cazul în care se interacționează cu mesaje suspecte sau se detectează operațiuni neautorizate, trebuie schimbate parolele și contactată banca pentru blocarea eventualelor tranzacții frauduloase.

Monitorizarea conturilor bancare și raportarea imediată a oricăror activități neautorizate reprezintă măsuri esențiale pentru prevenirea prejudiciilor financiare.