O nouă metodă frauduloasă de obținere a datelor bancare

Scopul acestei scheme este furtul fraudulos al detaliilor bancare ale persoanelor prin manipulare emoțională și amenințări cu acțiuni juridice.

Conform Direcției Naționale de Securitate Cibernetică (DNSC), numărul tentativelor de fraudă a crescut considerabil în aprilie 2025. În acest nou scenariu, infractorii pretind că victimele sunt implicate într-o presupusă fraudă bancară de mare amploare, legată de o rețea criminală internațională.

Cum funcționează schema de înșelătorie?

Infracțiunea începe cu un apel telefonic fals, de la o persoană care se preface a fi agent de poliție. Aceștia susțin că o persoană urmărită de Interpol a utilizat identitatea victimei pentru a obține un împrumut bancar. Dialogul este agresiv și autoritar, utilizând termeni juridici și legislație pentru a induce presiune psihologică asupra victimei.

Pentru a câștiga încredere, agresorii trimit pe platforma WhatsApp o imagine falsă a unei legitimații de poliție și pretind emiterea unei citații oficiale. În anumite situații, victima este direcționată către o persoană care se preface a fi un expert al unei instituții financiare, care oferă explicații tehnice și confirmă investigația presupusă.

Pentru a adânci simularea, infractorii trimit o scrisoare digitală, pretinzând semnătura oficială a guvernatorului Băncii Naționale a României, și îi solicită victimei să preia comunicarea prin aplicații precum Telegram sau Signal, pentru a nu afecta presupusa anchetă.

În continuare, infractorii solicită acces la documente bancare, inclusiv extrase de cont, pretinzând că este necesară o verificare sau emiterea unei polițe de asigurare. Victima este avertizată să nu discute cu nimeni, nici măcar cu un avocat, pentru a nu agrava situația.

Metode folosite de infracțiuni

Falsificarea identității de apelant (caller ID spoofing)
Documente digitale false cu aspect oficial
Presiune emoțională și intimidare legală
Solicitări prin aplicații de mesagerie criptată (WhatsApp, Telegram, Signal)
Obținerea treptată a datelor personale și financiare

Sfaturi pentru protecția dumneavoastră

Nu dezvăluiți informații personale sau bancare la telefon, indiferent de cine pretinde că sună.
Închideți apelul și verificați autenticitatea apelului prin apelarea directă la numărul oficial al instituției.
Refuzați orice comunicări prin aplicații de mesagerie din afara canalelor oficiale.
Nu instalați aplicații la cererea necunoscuților.
Verificați autenticitatea imaginilor și documentelor prin căutarea inversă a imaginilor.
Nu vă lăsați intimidați de limbajul autoritar sau de referințe juridice necunoscute.
Activați notificările de tranzacții în aplicațiile bancare și monitorizați conturile periodic.

Atenție: Poliția și BNR nu solicită niciodată detalii personale sau bancare prin apeluri telefonice sau mesaje de messenger. Orice solicitare de acest tip este înșelătorie.