O analiză a 64 de bănci europene, inclusiv 51 din zona euro, efectuată de Autoritatea Bancară Europeană (ABE), a demonstrat că majoritatea îndeplinesc standardele de capital şi solvabilitate. Doar una dintre instituții a înregistrat o abatere de la cerințele privind rata de îndatorare.

„Concluziile evidențiază rezistența sistemului bancar european în fața unor scenarii macroeconomice dificile, dar plauzibile, confirmând consolidarea robusteții băncilor în ultimii ani”, a declarat ABE, accentuând necesitatea menținerii unui nivel adecvat de capital.

După criza financiară globală din 2008, autoritățile europene și americane au implementat teste de stres pentru a evalua capacitatea băncilor de a face față unor condiții economice dificile.

Potrivit ABE, anumite aspecte ale scenariului prevăzut în acest an, cum ar fi tarifele vamale americane și escaladarea tensiunilor internaționale, se manifestă deja.

Banca Centrală Europeană (BCE) a realizat teste similare asupra a 51 de instituții bancare din zona euro evaluate de ABE, plus alte 45 de bănci mai mici, confirmând reziliența sistemului financiar european.

Conform scenariului de stres, intensificarea tensiunilor geopolitice și comerciale a crescut prețurile la materii prime și energie, a afectat lanțurile de aprovizionare, scăzând consumul și investițiile. Acest lucru a condus la o scădere cumulată a PIB-ului UE cu 6,3% în perioada 2025-2027. Pierderile combinate ale băncilor evaluate ar fi de 547 miliarde de euro, față de 496 miliarde de euro în 2023.

Pentru 17 instituții financiare, scenariul advers ar putea duce la ajustări sau restricționări la distribuirea bonusurilor și dividendelor pe o perioadă de cel puțin un an, începând din 2025.

Testele de stres sunt un instrument esențial pentru evaluarea necesităților de capital al creditorilor, asigurând stabilitatea sistemului financiar într-un context economic complex. Rezultatele servesc drept informații cheie în procesul de supraveghere.

În România, Grupul Financiar Banca Transilvania a participat la această evaluare europeană, coordonată de Autoritatea Bancară Europeană (ABE), în colaborare cu Banca Națională a României (BNR), Banca Centrală Europeană (BCE) şi Comitetul European pentru Risc Sistemic (CERS).

„Rezultatele confirmă robustețea poziției de capital și a modelului de business al BT, calitatea activelor și gestionarea adecvată a riscurilor. Banca Transilvania și Grupul BT posedă capacitatea de a susține economia românească, de a absorbi șocurile economice și financiare, chiar și în condiții economice dificile. Apreciem transparența ABE și ne reafirmăm angajamentul față de standardele prudentiale pentru un sistem bancar european performant, rezistent și sustenabil”, a declarat Omer Tetik, director general al Băncii Transilvania.