Evaluarea rezistenței la criză a Băncii Transilvania din 2025 a fost publicată vineri, 1 august 2025, de Autoritatea Bancară Europeană.

„Suntem mulțumiți că rezultatele Băncii Transilvania la testul de stres confirmă robustețea capitalului, a modelului de afaceri, a calității activelor și a gestionării eficiente a riscurilor. Banca Transilvania și Grupul BT au capacitatea de a sprijini economia românească, de a absorbi șocurile economice și financiare chiar și în condiții adverse. Apreciăm transparența Autorității Bancare Europene și ne reafirmăm angajamentul de a respecta standardele prudentiale pentru un sistem bancar european performant, resilient și durabil”, a declarat Omer Tetik (foto), director general al Băncii Transilvania, într-un comunicat.

Evaluarea europeană de rezistență la criză din 2025 nu folosește un prag de acceptare/respingerea și este concepută ca o sursă crucială pentru procesul SREP (Supervisory Review and Evaluation Process). Rezultatele au ajutat autoritățile să evalueze capacitatea Băncii Transilvania de a îndeplini cerințele prudentiale în scenarii dificile.

Scenariul economic advers utilizat în testul de stres a fost stabilit de BCE/CERS și se extinde pe o perioadă de trei ani (2025-2027). Testul a fost realizat aplicând un bilanț static din decembrie 2024, neincluzând strategii viitoare sau acțiuni manageriale. Prin urmare, nu reprezintă o prognoză a profitabilității Băncii Transilvania.

Scenariul macroeconomic advers din testul de stres 2025 a prezis un declin cumulativ al PIB-ului României de 4,1% în perioada 2025-2027, context în care au fost luate în considerare intensificarea tensiunilor geopolitice, scăderea încrederii consumatorilor provocată de disfuncționalitățile lanțurilor de aprovizionare și creşterea inflației, însoțită de o creștere a șomajului. De asemenea, au fost simulate șocuri semnificative în piața imobiliară comercială (CRE).

Conform simulării cu scenariul economic advers, rata capitalului de bază (CET1 fully loaded) a Grupului Financiar Banca Transilvania a ajuns la 12,24% la finalul anului 2027, față de 13,63% în 2024. Această evaluare a ținut cont de noile reguli europene de calcul al capitalului (CRR3) începând din 1 ianuarie 2025. Scăderea ratei CET1 în scenariul de criză a fost de 139 puncte de bază, demonstrând reziliența Grupului Banca Transilvania în contexte economice dificile.