Instituția bancară americană Citigroup a virat accidental 81.000 de miliarde de dolari, în loc de 280 de dolari, în contul unui beneficiar și a avut nevoie de câteva ore pentru a corecta tranzacția, o „greșeală majoră” ce evidențiază deficiențele sale operaționale, conform unor surse financiare.

Incidentul, care a avut loc în aprilie 2023, a fost omis de un operator de plăți și de un al doilea angajat responsabil cu verificarea tranzacției înainte de aprobarea procesării pentru ziua următoare.

Un al treilea membru al echipei a observat eroarea la o oră și jumătate după procesarea plății, iar tranzacția a fost în final remediată după câteva ore.

Fondurile nu au fost afectate

Nu au existat pierderi financiare pentru Citi, care a notificat Rezerva Federală și Office of the Comptroller of the Currency (OCC) în legătură cu această eroare.

Citi a declarat că „mecanismele sale de control” au detectat rapid greșeala de introducere a datelor între două conturi și că a corectat înregistrarea, subliniind că incidentul nu a afectat instituția sau clientul.

Conform unui document intern, în cursul anului trecut au existat 10 erori potențiale de un miliard de dolari sau mai mult la Citi, în scădere de la 13 în anul anterior.

Sancțiuni

Luna trecută, directorul financiar al Citi a afirmat că banca alocă resurse suplimentare pentru a remedia problemele de conformitate.

În iulie 2023, Citi a fost sancționată cu 136 de milioane de dolari pentru progrese insuficiente în remedierea acestor deficiențe, iar în 2020 a primit o amendă de 400 de milioane de dolari pentru anumite nereguli legate de gestionarea riscurilor și a datelor.

Incidente similare

Astfel de erori cu sume considerabile nu sunt unice: un distribuitor de energie din Regatul Unit a emis în 2022 cecuri de două trilioane de lire sterline către clienți, în timp ce în 2013, un client a primit în cont 92 de cvadrilioane de dolari.